匯豐現金回饋御璽卡近10年全球金融市場歷經諸多衝擊,隨全球景氣復甦、美國率先進入升息循環,帶動股市表現回溫,金融市場仍持續面臨歐洲大選、英國脫歐等不確定性干擾,在機會與風險並存下,法人建議,特別股同時擁有股票與債券信用卡電影優惠的特性,在市場多頭時有機會獲取資本利得,空頭期間波動又明顯低於股市,且擁有穩定配息,建議穩健型投資人將特別股納入投資組合,提升投資效率。



群益投信表示,特別股擁有配息穩、波動低、信評高三大投資優勢,在配息方面,大多數特別股均有固定配息,即便在2008年金融海嘯期間,多數特別股仍持續保持配息不間斷。此外,特別股的股利率高且多為現金配息,根據Bloomberg最新資料,目前特別股的股利率為5.73%,表現遠優於全球股市的2.3%,然而從波動度的角度來看,近5年特別股的年化波動度僅為全球股市的一半,即便市況震盪,也有相對抗跌的表現。在信評方面,根據標普、穆迪以及惠譽等國際信評公司統計,信用卡優惠 機場接送特別股發行公司半數以上信用評級屬於A級以上,公司的基本面和財務結構較佳,因此信用風險也較低,對投資人而言相對多一層保障。群益全球特別股收益基金經理人蔡詠裕指出,投資特別股的好處在於特別股結合了普通股與債券的優點,持有人一般可享有固定的股利,且相較於普通股持有人,特別股持有人在股利配發上具有優先權。因此,對投資人而言,不僅可賺取固定收益,當股價上漲時,還有機會賺取資本利得,在當前全球景氣復甦、股市重拾投資魅力,但同時又有國際政經不確定性干擾的環境下,特別股可說是進可攻、退可守,提升投資效率的最佳利器。(工商時報)



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